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Projets à financer | LITERIE DU COMTAT #2
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Industrie manufacturière - Orange (84)
Financement développement
Date de création :
1988
Nombre de salariés :
86
Chiffre d'affaires (2024) :
15 314 935 €
La société SAS Literie du Comtat (SIREN 348796202), au capital social de 800 000€, est spécialisée dans la fabrication artisanale de matelas, sommiers et têtes de lit. Elle met en avant un savoir-faire artisanal et une production 100% française. Sa spécialisation dans la fabrication artisanale et 100 % française de matelas, sommiers et têtes de lit constitue un avantage concurrentiel face aux grands groupes industriels.
L’entreprise a déposé plusieurs marques, dont :
Elle a également été lauréate du prix Stars et Métiers en 2016, récompensant sa capacité d’innovation dans la catégorie Artisanat.
Marché de la literie en France :
Le marché français de la literie représente un chiffre d'affaires total de 2,1 milliards d'euros en 2023, en hausse de 1,2 % par rapport à 2022. Environ deux matelas sur trois vendus en France sont fabriqués localement, favorisés par une logistique plus directe (transport) et un savoir-faire reconnu.
Historique de l'entreprise : Une entreprise familiale depuis 1987, fabricant de literie haut gamme
L'entreprise emploie plus de 80 artisans couturiers, menuisiers et tapissiers, réalisant quotidiennement les produits de ses collections. Il s'agit d'une entreprise familiale créée en 1988 et située à Orange dans le Vaucluse. Literie du Comtat a pour ambition, au travers de ses collections, de mettre à l’honneur le talent, l’innovation et la créativité de son entreprise. Toutes ces valeurs qui lui permettent aujourd’hui de proposer une gamme complète de literies de qualité.
Avec plus de 17 000 m² d’atelier, des dizaines de machines spécifiques pour chaque étapes, ses collaborateurs assurent un travail qualitatif pour les projets de ses clients.
L'entreprise était gérée par Madame Renée HENRI, 83 ans, toujours active dans la société, avant la reprise par Monsieur Hervé HENRI (le fils), qui détient 100% (68.75% en pleine propriété et 31.23% en nue-propriété) par le biais de la Holding HCP (SIREN 933499469).
Références société
Gouvernance
Monsieur Hervé HENRI, 56 ans, est le Président de la SAS Literie du Comtat. Il est l'homme clé de l'entreprise. il manage les équipes, développe de nouveaux produits et gère également le développement de la clientèle de la SAS. Il s'appuie sur 8 cadres dont un Directeur Financier.
Financement développement
La société SAS Literie du Comtat sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 210 000 € sur 24mois à un taux fixe de 9.5 % pour financer son développement.
L’activité de la société s’inscrit dans un marché concurrentiel, dans lequel la capacité à innover et renouveler régulièrement les gammes de produits constitue un facteur déterminant de différenciation et de pérennité.
Dans ce contexte, Literie du Comtat réalise régulièrement des investissements en recherche, développement et innovation pour maintenir la compétitivité de l’offre, répondre aux évolutions des attentes clients et préserver les marges dans un environnement concurrentiel.
La société ne se situe pas dans une phase de démarrage de l’innovation, mais s’appuie sur une démarche déjà éprouvée. Plusieurs brevets ont été déposés, traduisant un savoir-faire différenciant, une capacité à transformer l’innovation en produits commercialisables, une protection juridique des développements réalisés.
Ces innovations portent sur des produits déjà intégrés ou en cours d’intégration dans les gammes existantes, limitant ainsi le risque commercial. La Literie du Comtat a fait le choix stratégique de se positionner principalement sur le segment des grands hôtels et de l’hôtellerie haut de gamme, un marché exigeant mais porteur.
Le financement recherché vise à accompagner les investissements nécessaires au développement de nouveaux produits, à répondre aux commandes de leurs clients et préserver la trésorerie d’exploitation pendant les phases de lancement.
Il s’agit donc d’un financement d’accompagnement de la croissance qualitative, et non d’un financement destiné à compenser des pertes structurelles.
Le projet présenté s’inscrit dans une logique de consolidation financière, avec pour objectif de sécuriser la trésorerie et d’accompagner l’activité existante.
Le projet débutera immédiatement à la fin de la collecte. La mensualité moyenne est de 9 800€.
Le projet est proposé sous la forme d'un crédit amortissable mensuellement (le capital s'amortit au fil des échéances mensuelles). Le taux d'intérêts fixe de 9.5% s'applique sur le capital restant dû. L'échéance mensuelle est composée d'une partie du capital prêté et des intérêts.
1er financement
Literie du Comtat a bénéficié d’un financement PretUp de 300 k€ sur 24 mois en 07/2025 pour financer son développement via une enveloppe de trésorerie.
La dernière échéance est en 07/2027. Aucun incident n’a été constaté. Cette ligne PretUp sera remboursée par anticipation courant Juin via le produit de la vente d'un immeuble sis à Orange.
Retrouver ce projet via ce lien.
Activité & Projection
La société exerce une activité de fabrication et de commerce de literie, évoluant sur un marché mature et fortement concurrentiel.
Sur l'exercice 2024, le chiffre d’affaires ressort globalement stable et atteint les plus de 15 millions d'euros , traduisant une capacité de l’entreprise à maintenir son niveau d’activité malgré un contexte économique contraint.
Cette stabilité de l’activité témoigne d’un positionnement commercial établi.
La société a su développer sa clientèle et dispose d'une bonne notoriété dans le monde professionnel de la literie. Elle dispose d'un portefeuille de 500 clients et ne travaille qu'avec des professionnels (B to B).
Ses clients sont des franchises de la literie qui proposent des produits hauts de gamme type Litier Français, Grand Litier, 100% Literie, Emma mais aussi des petits commerçants de la literie indépendants.
La SAS Literie du Comtat est fournisseur et fabricant exclusif pour la marque de matelas Hotel&Lodge (environ 600 matelas par an).
Historiquement, l’activité se caractérise par un chiffre d’affaires élevé et relativement stable, traduisant une base clients récurrente et un outil de production pleinement opérationnel.
L’activité repose sur une structure de coûts significative, composée principalement :
-de charges de personnel élevées, liées à la production industrielle,
-d’achats de matières premières et marchandises directement corrélés aux volumes produits,
-de charges externes et logistiques incompressibles.
Ainsi, Literie du Comtat maintient un niveau d’activité soutenu pour préserver l’équilibre économique et ne cesse de développer son activité. Literie du Comtat a développé un nouveau produit breveté ( matelas composé d'un surmatelas permettant jusqu'à 8 positions) ce qui a permis à Literie du Comtat de capter de nouveaux clients. Le brevet a été déposé en France et en Europe.
Le projet présenté s’inscrit dans une logique de consolidation financière, avec pour objectif de sécuriser la trésorerie et d’accompagner l’activité existante.
Le début d'année s'inscrit dans une excellente dynamique avec de nouvelles collections.
Le carnet de commandes, combiné au prévisionnel d’activité, permet d’anticiper un chiffre d’affaires 2026 estimé à 16,8 M€, reposant sur des volumes hebdomadaires constants,une répartition mensuelle régulière et des gammes de produits déjà commercialisées.
L’entreprise dégage un Excédent Brut d’Exploitation positif, traduisant une activité génératrice de trésorerie avant prise en compte des charges financières.
Le prévisionnel de trésorerie 2026 fait apparaître :
- des encaissements mensuels récurrents,
- une trésorerie globalement positive sur l’exercice,
- la capacité de Literie du Comtat à faire face aux échéances d’emprunts et de crédits-baux.
Structure financière
La société dispose de capitaux propres positifs, d’un outil industriel significatif (machines, équipements, bâtiments), et d’actifs tangibles en adéquation avec l’activité financée.
L’endettement existant est principalement lié aux investissements productifs.
Cycle d’exploitation
Le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) est structurellement élevé, en lien avec :
- des stocks importants,
- des délais clients significatifs,
- un cycle de production consommateur de trésorerie.
Pour mémoire, le besoin en fonds de roulement (BFR) est un indicateur mesurant le besoin de trésorerie de l’entreprise pour financer son exploitation courante. Ce BFR justifie l'intervention de PretUp dans le renforcement de la trésorerie.
Capacité de remboursement
La société dégage une capacité d’autofinancement positive, traduisant une activité génératrice de trésorerie. La CAF est un flux de trésorerie calculé d’après les résultats et le cycle d’exploitation de l’entreprise. Il permet de déterminer notamment la capacité de l’entreprise à autofinancer son exploitation (investissement, développement) et à rembourser ses dettes financières.
Au regard du prévisionnel 2026, la CAF permet d’absorber les charges financières existantes,d’honorer les échéances d’emprunts et de crédits-baux et de préserver une trésorerie d’exploitation positive.
La société a été rattachée à la classe de risque B- / Risque modéré (risque A- Risque très faible, Risque B- Risque Faible, Risque D- Risque Fort). déterminée par la cotation interne de PretUp dont le calcul se trouve dans l’analyse financière de l’entreprise présente dans la section Documents.
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50 % du montant recherché. A partir de ce seuil, le dirigeant décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
Le modèle du contrat de prêt signé à la fin de la collecte entre l’entreprise et les investisseurs est disponible dans la section Documents.
Dans le cadre de la nouvelle réglementation européenne PSFP (plateforme de services de financement participatif / règlement (UE) 2020/1503 du 7 octobre 2020), vous trouverez la Fiche d'Informations Clés pour les Investisseurs récapitulant toutes les informations nécessaires sur l'investissement en cliquant sur le bouton « Fiche d’informations Clés (FICI) » situé sur cette même page et dans la section Documents.
Hypothèque de rang 2 sur un bien déténu par la SCI Hervgil (SIREN 389110321) détenue par la famille du dirigeant
Une hypothèque de 2nd rang sera mise en place sur un imeuble valorisé à 1M1€ sis à Orange au profit des prêteurs.
En droit immobilier, une hypothèque est une sûreté réelle. La prise d’hypothèque est une démarche ayant la forme d’un acte authentique, obligatoirement établi par un notaire. Une hypothèque peut être de premier ou de second rang. Le rang détermine l’ordre de priorité entre les différents organismes qui détiennent une garantie hypothécaire sur un même bien.
Caution notariée du dirigeant
Afin de couvrir le risque de défaillance, une caution solidaire et personnelle notariée a été demandée au dirigeant à hauteur du montant de financement PretUp. L’analyse patrimoniale du porteur de projet menée par nos équipes, notamment au regard de ses revenus ainsi que de son patrimoine immobilier net, nous a permis d’établir la cohérence de cette sûreté prise dans le financement de cette opération.
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs (commission de succès, frais de dossier et frais de gestion).
PretUp facture à l'emprunteur :
- Au montage du dossier : 5 % TTC du montant collecté + 400 € TTC de frais de dossier.
- Frais de gestion calculés sur une base mensuelle de 0.0833 % HT du capital restant dû.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.
Il est porté à l’attention des investisseurs qu'aucun conflit d’intérêt n'a été identifié sur ce projet.
| Les points positifs du projet | Les points d'attention du projet |
|---|---|
| Le profil du dirigeant | Secteur d'activité concurrentiel |
| Accompagnement de plusieurs partenaires bancaires | Endettement élevé |
| Outil industriel en place | Sensibilité à la conjoncture |
Nous attirons l’attention de nos investisseurs sur les dispositions suivantes :
Investir dans un projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. L’investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts ni par les systèmes d’indemnisation des investisseurs.
Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et il est conseillé de ne pas investir plus de 10 % de son patrimoine net dans des projets de financement participatif.
L’investisseur non averti bénéficie d’un délai de réflexion de 4 jours à compter de l’émission de son offre pour la retirer.