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Projets à financer | SAS LITERIE DU COMTAT
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Industrie manufacturière - Orange (84)
Financement développement commercial nouveau produit Matelas Covertop
Date de création :
1988
Nombre de salariés :
86
Chiffre d'affaires (2024) :
15 314 935 €
La société SAS Literie du Comtat (SIREN 348796202), au capital social de 800 000€, est spécialisée dans la fabrication artisanale de matelas, sommiers et têtes de lit. Elle met en avant un savoir-faire artisanal et une production 100% française. Sa spécialisation dans la fabrication artisanale et 100 % française de matelas, sommiers et têtes de lit constitue un avantage concurrentiel face aux grands groupes industriels.
L’entreprise a déposé plusieurs marques, dont :
Elle a également été lauréate du prix Stars & Métiers en 2016, récompensant sa capacité d’innovation dans la catégorie Artisanat.
Marché de la literie en France :
Le marché français de la literie représente un chiffre d'affaires total de 2,1 milliards d'euros en 2023, en hausse de 1,2 % par rapport à 2022. Environ deux matelas sur trois vendus en France sont fabriqués localement, favorisés par une logistique plus directe (transport) et un savoir-faire reconnu.
Historique de l'entreprise : Une entreprise familiale depuis 1987, fabricant de literie haut gamme
L'entreprise emploie plus de 80 artisans couturiers, menuisiers et tapissiers, réalisant quotidiennement les produits de ses collections. Il s'agit d'une entreprise familiale créée en 1988 et située à Orange dans le Vaucluse. Literie du Comtat a pour ambition, au travers de ses collections, de mettre à l’honneur le talent, l’innovation et la créativité de son entreprise. Toutes ces valeurs qui lui permettent aujourd’hui de proposer une gamme complète de literies de qualité.
Avec plus de 17 000 m² d’atelier, des dizaines de machines spécifiques pour chaque étapes, ses collaborateurs assurent un travail qualitatif pour les projets de ses clients.
L'entreprise était gérée par Madame Renée HENRI, 83 ans, toujours active dans la société, avant la reprise par Monsieur Hervé HENRI (le fils), qui détient 100% (68.75% en pleine propriété et 31.23% en nue-propriété) par le biais de la Holding HCP (SIREN 933499469).
Références société
Gouvernance
Monsieur Hervé HENRI, 56 ans, est le Président de la SAS Literie du Comtat. Il est l'homme clé de l'entreprise. il manage les équipes, développe de nouveaux produits et gère également le développement de la clientèle de la SAS. Il s'appuie sur 8 cadres dont un Directeur Financier.
Financement développement commercial nouveau produit Matelas Covertop
La SAS LITERIE DU COMTAT sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 305 000 € sur 24 mois à un taux fixe de 9.5% pour financer le développement commercial du nouveau produit breveté (matelas covertop).
Le projet débutera immédiatement à la fin de la collecte. La mensualité moyenne est de 14 200€.
Le projet est proposé sous la forme d'un crédit amortissable mensuellement (le capital s'amortit au fil des échéances mensuelles). Le taux d'intérêts fixe de 9.5% s'applique sur le capital restant dû. L'échéance mensuelle est composée d'une partie du capital prêté et des intérêts.
Activité & Projection
Au 31/12/2024, SAS Literie du Comat dégage un chiffre d'affaires de 15.5 millions d'euros stable par rapport au dernier exercices.
L'entreprise fabrique des matelas mais aussi des sommiers, têtes de lit et des coffres.
La société a su développer sa clientèle et dispose d'une bonne notoriété dans le monde professionnel de la literie. Elle dispose d'un portefeuille de 500 clients et ne travaille qu'avec des professionnels (B to B).
Ses clients sont des franchises de la literie qui proposent des produits hauts de gamme type Litier Français, Grand Litier, 100% Literie, Emma mais aussi des petits commerçants de la literie indépendants.
La SAS Literie du Comtat est fournisseur et fabricant exclusif pour la marque de matelas Hotel&Lodge (environ 600 matelas par an).
Le prévisionnel 2025 ambitionne une belle évolution du chiffre d'affaires lié au développement d'un nouveau produit breveté ( matelas composé d'un surmatelas permettant jusqu'à 8 positions) ce qui a permis à Literie du Comtat de capter de nouveaux clients. Le brevet a été déposé en France et en Europe.
Durant l’exercice 2024, les charges d’exploitation sont assez stables et représentent environ 47 % du chiffre d’affaires. Les frais les plus importants sont les matières premières qui représentent 26% du chiffre d'affaires et les charges de personnel qui représentent 20% du chiffre d’affaires.
Monsieur et Madame HENRI, sont propriétaires des murs de l'atelier de 17 000 m² au travers de la SCI HERVGIL financés en crédit bail immobilier.
La société dégage un Excédent Brut d’Exploitation (EBE) de 672K€, soit une profitabilité d’environ 4% (EBE/Chiffre d’affaires).
Pour rappel, l’EBE mesure les flux de trésorerie positifs dégagés par l’exploitation de l’entreprise, il intègre les charges de personnel.
Structure financière
Au 31/12/2024, les capitaux propres représentent plus d' 1 million € (dont 800k€ de capital social), soit 23% du total bilan. Nous sommes face à une structure financière solide.
La société est peu endettée. Les lignes de production ont été renouvelées l'année dernière et financées par crédit bail.
Au 31/12/2024, l'encours des dettes moyen long terme est de 72k€. La société a également contracté un pret de 150k€ sur 5 ans cette année afin de financer des travaux.
Cycle d’exploitation
La société dispose d'un stock important environ 1M8€ qui lui permet de répondre rapidement à la demande. Elle travaille avec un transporteur qui lui garantit des délais de livraison très courts.
Capacité de remboursement
Literie du Comtat dégage une rentabilité satisfaisante et dispose d'une CAF de 396k€.
La société sera en mesure de rembourser l'annuité PretUp d'environ 168k€.
La CAF est un flux de trésorerie calculé d’après les résultats et le cycle d’exploitation de l’entreprise. Il permet de déterminer notamment la capacité de l’entreprise à autofinancer son exploitation (investissement, développement) et à rembourser ses dettes financières.
Cotation
La société a été rattachée à la classe de risque B- / Risque faible (risque A- Risque très faible, Risque B- Risque Faible, Risque D- Risque Fort). déterminée par la cotation interne de PretUp dont le calcul se trouve dans l’analyse financière de l’entreprise ci-jointe.
Autres informations sur le projet
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50 % du montant recherché. A partir de ce seuil, le dirigeant décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
Le modèle du contrat de prêt signé à la fin de la collecte entre l’entreprise et les investisseurs est disponible sur ce lien.
Dans le cadre de la nouvelle réglementation européenne PSFP (plateforme de services de financement participatif / règlement (UE) 2020/1503 du 7 octobre 2020), vous trouverez la Fiche d'Informations Clés pour les Investisseurs récapitulant toutes les informations nécessaires sur l'investissement en cliquant sur le bouton « Fiche d’informations Clés (FICI) » situé sur cette même page.
Caution personnelle et solidaire du dirigeant
Afin de couvrir le risque de défaillance, une caution solidaire et personnelle a été demandée au nom de Monsieur Hervé HENRI à hauteur du montant de financement PretUp (capital, intérêts et accessoires).
L’analyse patrimoniale du porteur de projet menée par nos équipes, notamment au regard de ses revenus ainsi que de son patrimoine immobilier net, nous a permis d’établir la cohérence de cette sûreté prise dans le financement de cette opération.
Garantie à première demande
Une GAPD (garantie à première demande) de la Holding HCP (Siren : 933499469 - enregistrée au RCS de Antibes - au capital social de 1 881 000 € dont le siège se situe au 4232 ROUTE DE VALBONNE, 06410 BIOT) sera demandée à hauteur du financement soit 305 000 €
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs (commission de succès, frais de dossier et frais de gestion).
PretUp facture à l'emprunteur :
- Au montage du dossier : 5 % TTC du montant collecté + 400 € TTC de frais de dossier.
- Frais de gestion calculés sur une base mensuelle de 0.0833 % HT du capital restant dû.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.
Il est porté à l’attention des investisseurs qu'aucun conflit d’intérêt n'a été identifié sur ce projet.
| Les points positifs du projet | Les points d'attention du projet |
|---|---|
| Le profil du dirigeant / Entreprise familiale | Secteur d'activité concurrentiel |
| Accompagnement de plusieurs partenaires bancaires | Activité reposant sur un homme clé (les enfants sont néanmoins présents dans la société) |
| Bon niveau de profitabilité, développement commercial attendu sur le nouveau produit | Maintien des marges |
Nous attirons l’attention de nos investisseurs sur les dispositions suivantes :
Investir dans un projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. L’investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts ni par les systèmes d’indemnisation des investisseurs.
Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et il est conseillé de ne pas investir plus de 10 % de son patrimoine net dans des projets de financement participatif.
L’investisseur non averti bénéficie d’un délai de réflexion de 4 jours à compter de l’émission de son offre pour la retirer.