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Projets à financer | H_H
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Autres - Vitrolles (13)
Financement d'un nouveau bateau
Date de création :
2020
Nombre de salariés :
3
Chiffre d'affaires (2024) :
327 293 €
La SAS H_H (SIREN : 888 308 145), créée en 2020, est spécialisée dans la location de bateau de croisière de luxe avec ou sans skipper. Le siège social de l’entreprise se situe à Vitrolles dans les Bouches-du-Rhône. Elle a actuellement 2 ports d’attaches à Vitrolles et à Saint-Mandrier pour ses 3 navires. L’équipe est composée du dirigeant et de prestataires externes pour la navigation des bateaux.
L’entreprise propose la location de bateaux de luxe avec diverses prestations comprenant :
> A noter que le carburant est à la charge du client.
La clientèle est composée à 80 % de particuliers et à 20 % d’entreprises et comités. Le client réserve directement via les plateformes en ligne ou via des apporteurs d’affaires spécialisées présents auprès des hôteliers et des croisiéristes.
L’implantation des ports d’attache permet à la société de proposer des excursions directement entre Marseille et Toulon. Des destinations très prisées où se trouvent les calanques, des criques, des îles et des villages touristiques comme Cassis.
L’activité est nécessairement très saisonnière avec un pic en juillet et en août. La saison débute en mai et se termine en septembre. En hiver, les différents entretiens et maintenances sont effectués sur les bateaux. Il s’agit d’un poste important que l’entreprise ne néglige pas pour assurer sa qualité de service et valoriser les bateaux.
Stratégie de développement
Cette activité connaît un fort engouement. Toutefois certains acteurs n’ont pas trouvé leur équilibre économique devant le coût élevé de gestion d’un bateau. Le marché de l’occasion d’achat/vente de bateau de luxe est assez dynamique en hiver.
Les bateaux actuels ont une capacité d’accueil d’environ 14 personnes. La SAS H_H cible l’acquisition d’un bateau de 20 personnes avec environ 8 couchages. Cet investissement permettrait d’élargir la clientèle et de proposer des excursions sur des durées plus longues.
La société souhaite également développer son activité auprès des apporteurs d’affaires. Les prestations proposées y sont, en général, mieux calibrées pour les clients et les marges plus intéressantes pour le loueur.
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Communication et Promotion
La société n’a pas de site internet. Vous pouvez retrouver des exemples d’annonces sur des sites spécialisés de location en ligne de bateau avec ou sans skipper.
Gouvernance
Monsieur Michaël HERMITTE est le Président et associé unique de la SAS H_H.
Monsieur Michaël HERMITTE, né en 1976, est le Président fondateur de la SAS HH dont il détient l’intégralité des titres.
Il est titulaire des permis nécessaire pour naviguer comme skipper.
En parallèle de cette activité, Monsieur HERMITTE est également directeur opérationnel de la SARL SEFOND, société spécialisée dans les travaux de terrassement et de grande masse (5 M€ de chiffre d’affaires ; 15 salariés). Avant d’arriver à ce poste en 2020, il a débuté sa carrière en tant que conducteur de travaux et a gravit les échelons dans plusieurs sociétés du secteur travaux-publics.
Retrouver en cliquant ici son profil LinkedIn
Financement d'un nouveau bateau
La SAS H_H sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 175 000 € sur 36 mois à un taux fixe de 9,50 % pour financer l’acquisition d’un nouveau bateau. Cette acquisition permettra de diversifier l’offre de service. Le complément de prix sera porté par la société.
Le projet débutera immédiatement à la fin de la collecte. La mensualité moyenne est de 5 565 €.
Le projet est proposé sous la forme d'un crédit amortissable mensuellement (le capital s'amortit au fil des échéances mensuelles). Le taux d'intérêts fixe de 9,5 % s'applique sur le capital restant dû. L'échéance mensuelle est composée d'une partie du capital prêté et des intérêts.
Activité & Projection
La société est en perpétuelle croissance depuis sa création. Au 31/12/2024, le chiffre d’affaires a atteint 327 k€. Pour l’exercice 2025, le chiffre d’affaires atteint sera de 372 k€ ; soit une hausse de 14 % en 1 an.
Les charges d’exploitation sont stables et proportionnelles au chiffre d’affaires (55 %). Elles intègrent les charges de personnel et les commissions. Le dirigeant n’a pas besoin de tirer de rémunération du fait de sa double activité à ce stade. Les frais de prestations de skipper externes sont directement réglés par le client.
L’excédent brut d’exploitation (EBE) de 2025 ressort ainsi à 150 k€. Le résultat net après impôt est, quant à lui, tout juste à l’équilibre. La société réalise d’importants investissements d’entretien sur les bateaux qui se traduisent comptablement par des dotations aux amortissements de 126 k€ (1/3 du chiffre d’affaires). Ces investissements valorisent les bateaux et assurent une activité sans panne durant la haute saison.
Avec l’acquisition du nouveau bateau, la société vise un chiffre d’affaires de 500k€ en 2026. Toute chose égale par ailleurs, d’après nos prévisions, l’EBE pourrait ainsi dépasser les 200 k€.
Structure financière
Au 31/12/2024, la société dispose de capitaux propres de 188 k€. Les actifs corporels ont une valeur net comptable de 640 k€. Sur le marché de l’occasion, les bateaux équivalents sont cotés entre 300 k€ et 500 k€).
L’endettement financier est de 786 k€. Il est composé de :
> 5 prêts bancaires ; dont 1 prêt principal (84 % des dettes bancaires) pour le financement d’un des bateaux du parc actuel
> Des comptes courants d’associés stables à hauteur de 132 k€.
Cycle d’exploitation
La société a un besoin en fonds de roulement limité. La majorité des clients règlent un acompte en amont. Le solde de la location et le carburant sont payés à la fin de la prestation. Les clients hors particuliers payent plus tardivement (en moyenne : 60 jours - fin de mois).
L’activité étant saisonnière (principalement de mai à septembre), la société cumule un bon niveau de trésorerie d'exploitation lui permettant de se financer jusqu’au printemps suivant.
Cotation
La société a été rattachée à la classe de risque « B - » Risque Faible, déterminée par la cotation interne de PretUp dont le calcul se trouve dans l’analyse financière de l’entreprise présente dans la section Documents.
Autres informations sur le projet
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50 % du montant recherché. A partir de ce seuil, le dirigeant décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
Le modèle du contrat de prêt signé à la fin de la collecte entre l’entreprise et les investisseurs est disponible dans la section Documents.
Dans le cadre de la nouvelle réglementation européenne PSFP (plateforme de services de financement participatif / règlement (UE) 2020/1503 du 7 octobre 2020), vous trouverez la Fiche d'Informations Clés pour les Investisseurs récapitulant toutes les informations nécessaires sur l'investissement en cliquant sur le bouton « Fiche d’informations Clés (FICI) » situé sur cette même page et dans la section Documents.
Afin de couvrir le risque de défaillance 2 garanties seront attachées au prêt :
1/ Une caution solidaire et personnelle a été demandée au nom de Monsieur Michaël HERMITTE à hauteur du montant de financement PretUp (capital, intérêts et accessoires).
L’analyse patrimoniale du porteur de projet menée par nos équipes, notamment au regard de ses revenus ainsi que de son patrimoine immobilier net, nous a permis d’établir la cohérence de cette sûreté prise dans le financement de cette opération.
2/ Garantie hypothécaire de 1er rang sur un actif immobilisé déporté (bateau) :
Une hypothèque de 1er rang sera mise en place sur un des bateaux détenus par la société au profit des prêteurs par un notaire au moment de la mise en place du financement (la valeur du bateau étant supérieure au montant du financement)
En droit, une hypothèque maritime est une sûreté réelle gérée par les Douanes. La prise d’hypothèque est une démarche ayant la forme d’un acte authentique, qui sera à établir par un notaire. Une hypothèque peut être de premier ou de second rang. Le rang détermine l’ordre de priorité entre les différents organismes qui détiennent une garantie hypothécaire sur un même bien.
L'hypothèque sera structurée par notre étude notariale partenaire. Chaque revente nécessite un accord à mainlevée partielle de PretUp auprès du notaire.
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs (commission de succès, frais de dossier et frais de gestion).
PretUp facture à l'emprunteur :
- Au montage du dossier : 5 % TTC du montant collecté + 400 € TTC de frais de dossier.
- Frais de gestion calculés sur une base mensuelle de 0.0833 % HT du capital restant dû.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.
Il est porté à l’attention des investisseurs qu'aucun conflit d’intérêt n'a été identifié sur ce projet.
| Les points positifs du projet | Les points d'attention du projet |
|---|---|
| Activité de prestation de niche | Forte concurrence |
| Bonne réputation et réseau d’apporteurs d’affaires | Frais d’entretien des bateaux |
| Réinvestissement continu dans l’entretien des bateaux | Activité saisonnière |
Nous attirons l’attention de nos investisseurs sur les dispositions suivantes :
Investir dans un projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. L’investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts ni par les systèmes d’indemnisation des investisseurs.
Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et il est conseillé de ne pas investir plus de 10 % de son patrimoine net dans des projets de financement participatif.
L’investisseur non averti bénéficie d’un délai de réflexion de 4 jours à compter de l’émission de son offre pour la retirer.